JPGL বনাম IFSW বনাম ডাইমেনশনাল গ্লোবাল কোর বনাম SWDA – 22 বছরের পারফরম্যান্স শোডাউন তুলনা

অতীতে স্মার্ট বিটা সম্পর্কিত কিছু নিবন্ধে, আমি শেয়ার করেছি যে আপনি মূল্য, গতি, গুণমান বা আকারের কারণগুলিতে বিনিয়োগ করে যে অতিরিক্ত ঝুঁকি নেন, আপনি দীর্ঘমেয়াদে বাজারের ঝুঁকির উপরে উচ্চতর রিটার্ন দ্বারা পুরস্কৃত হতে পারেন। প্রিমিয়াম

আপনি যদি একটি স্মার্ট বিটা ফান্ডে বিনিয়োগ করেন যা স্ক্রীন করে এবং একাধিক কারণ প্রদর্শন করে এমন স্টকগুলিতে বিনিয়োগ করেন, তাহলে আপনি পদ্ধতিগতভাবে অনেক মসৃণ রিটার্ন সহ প্রিমিয়ামগুলি ক্যাপচার করতে সক্ষম হতে পারেন যা সূচককে খুব বেশি কম করে না।

আপনি হয়তো আরও ভালো করতে পারেন যখন প্রধান সূচক, যেমন MSCI ওয়ার্ল্ড সেটা ভালো করেনি। আপনি পড়তে পারেন স্মার্ট বিটা ইটিএফ কি আপনার রিটার্নের উন্নতি ঘটাবে যদি বাজার সূচকগুলি ভালভাবে কাজ না করে?

সপ্তাহান্তে, আমি পিছনে সূচক তথ্য উপর সুযোগ JPMorgan ETFs (আয়ারল্যান্ড) ICAV – গ্লোবাল ইক্যুইটি মাল্টি-ফ্যাক্টর UCITS ETF (টিকার: JPGL চালু ইন্টারেক্টিভ ব্রোকার) এবং সূচীপত্রের পিছনে থাকা সূচকের ডেটার জন্য আমিও আমার হাত পেতে পারি কিনা তা দেখার সিদ্ধান্ত নিন iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF (টিকার: IFSW চালু ইন্টারেক্টিভ ব্রোকার)

যেহেতু আমার কাছে ডাইমেনশনালের গ্লোবাল কোর ইক্যুইটি ফান্ডের পিছনে সূচক ডেটা রয়েছে, তাই আমি সম্ভবত ETF-এর পিছনে 3টি মাল্টি-ফ্যাক্টর সূচকগুলি কীভাবে কাজ করে তার তুলনা করতে পারি। MSCI বিশ্ব সূচক. সমস্ত 3টি মাল্টি-ফ্যাক্টর সূচকগুলি বিশ্বব্যাপী উন্নত বড়-ক্যাপ এবং মিড-ক্যাপ স্পেসকে লক্ষ্য করে যা MSCI ওয়ার্ল্ডের খুব কাছাকাছি।

আমাদের কাছে শুধুমাত্র মার্চ 2001 থেকে এপ্রিল 2022 পর্যন্ত রিটার্ন ডেটা (মাত্রিক ডেটা ছাড়া) রয়েছে, যাতে এটি আমাদের প্রায় 22 বছরের ডেটা দেয়। এই সময়ের মধ্যে আমরা 1999 থেকে 2002 ভাল্লুক, GFC, তার পরে বুম, COVID, এবং সাম্প্রতিক মন্দার মাঝামাঝি কম থেকে শুরু করি।

তাই 4টি সূচক হল:

  1. জেপি মরগান ডাইভারসিফাইড ফ্যাক্টর গ্লোবাল ডেভেলপড (অঞ্চল সচেতন) ইক্যুইটি সূচক (পরে চার্টে জেপিএম ডিভ ফ্যাক্ট জিএলবি) – ফ্যাক্টর: মান, গতি, গুণমান
  2. MSCI ওয়ার্ল্ড ডাইভার্সিফাইড মাল্টিপল-ফ্যাক্টর ইনডেক্স (MSCI Div MultiFact)- ফ্যাক্টর: মান, গতি, গুণমান, আকার
  3. ডাইমেনশনাল গ্লোবাল কোর ইক্যুইটি ইনডেক্স (ডিএফএ গ্লোবাল কোর) – ফ্যাক্টর: মান, আকার, লাভজনকতা
  4. MSCI ওয়ার্ল্ড নেট মোট রিটার্ন ইনডেক্স – ফ্যাক্টরস: মার্কেট রিস্ক

এখানে 5-বছরের রোলিং রিটার্ন রয়েছে:

JPGL বনাম IFSW বনাম IWDA বনাম DFA গ্লোবাল কোর
একটি বড় মাল্টিফ্যাক্টর ইটিএফ সূচক তুলনা দেখতে ক্লিক করুন

এখানে 194টি রোলিং 5-বছরের সময়কাল রয়েছে এবং এমনকি এই 5-বছরের সময়কালে, আপনি 5 বছর (2004 থেকে 2009) জন্য MSCI ওয়ার্ল্ড -5% করছে তা পর্যবেক্ষণ করতে পারেন। আমরা যা লক্ষ্য করেছি তা হল যে জেপি মরগান ডাইভারসিফাইড ফ্যাক্টর গ্লোবাল ডেভেলপড (অঞ্চল সচেতন) ইক্যুইটি সূচক অতীতে তুলনামূলকভাবে ভাল ফলাফল করেছে।

গড় 5 বছরের রোলিং রিটার্ন

সূচক গড় 5-বছরের বার্ষিক রিটার্ন
JPM Div Fact Glb 10.4%
ডিএফএ গ্লোবাল কোর 9.2%
MSCI Div MultiFac 10.2%
MSCI ওয়ার্ল্ড 7.6%

বাস্তবায়নে কিছু পার্থক্য থাকা সত্ত্বেও (উল্লেখযোগ্য আকার এবং গতি), আমরা সম্ভবত একটি মিশ্র ব্যাগ পেতে পারি। 2008-এর পরে, বাস্তবায়নের পার্থক্য কম (সম্ভবত পরিমাণগত সহজ করার কারণে) এবং সূচকটি আরও ভাল করেছে।

আমার ডেটা স্টাডিতে, ২০০৮ সাল পর্যন্ত শীর্ষে ছিল সম্প্রতি যেখানে প্রধান সূচক (MSCI ওয়ার্ল্ড) একটি যৌগিক মাল্টি-ফ্যাক্টর সূচকের চেয়ে ভাল করেছে।

এখানে 10 বছরের রোলিং রিটার্ন রয়েছে:

JPGL বনাম IFSW বনাম IWDA বনাম DFA গ্লোবাল কোর
একটি বড় মাল্টিফ্যাক্টর ইটিএফ সূচক তুলনা দেখতে ক্লিক করুন

আমাদের 134টি ঘূর্ণায়মান 10 বছরের মেয়াদ আছে। এখন আপনি একটি বড় পার্থক্য দেখতে পারেন.

এমন কিছু বছর আছে যেখানে MSCI ওয়ার্ল্ড 10 বছরের জন্য বছরে 3.8% করবে এবং JP Morgan Diversified Factor Global Developed (Region Aware) Equity Index 10 বছরের জন্য বছরে 7.5% করবে। এটি একটি বড় পার্থক্য.

সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, পার্থক্য কম হয় যেন প্রিমিয়ামগুলি দেখায়নি৷ আমি মনে করতে চাই যে মান এবং মোমেন্টাম প্রিমিয়াম সাম্প্রতিক বছরগুলিতে মূল্য প্রিমিয়ামের নিম্ন কর্মক্ষমতাকে অফসেট করে৷

গড় 10-বছরের রোলিং রিটার্ন

সূচক গড় 10-বছরের বার্ষিক রিটার্ন
JPM Div Fact Glb 10.2%
ডিএফএ গ্লোবাল কোর ৮.৭%
MSCI Div MultiFac 9.7%
MSCI ওয়ার্ল্ড 7.2%

বিগত 22 বছরের কর্মক্ষমতা প্রিমিয়ামের উপস্থিতি দেখায় তবে প্রথম দশকে আরও বেশি। এখন, আমরা ভাবছি যে আমরা কম পরিমাণগত সহজীকরণের সাথে সেই সময়ের প্রত্যাবর্তন দেখতে যাচ্ছি কিনা।

আবার, অতীতের কর্মক্ষমতা ভবিষ্যতের প্রত্যাবর্তনের নির্দেশক নয়।

আপনি আমার ডিফল্ট কম খরচের গ্লোবাল ব্রোকারের মাধ্যমে এই দুটি ফ্যাক্টর এবং মার্কেট ইনডেক্সে এক্সপোজার পেতে বা বিনিয়োগ করতে পারেন ইন্টারেক্টিভ ব্রোকার:

  1. JPMorgan ETFs (আয়ারল্যান্ড) ICAV – গ্লোবাল ইক্যুইটি মাল্টি-ফ্যাক্টর UCITS ETF – JPGL
  2. iShares Edge MSCI World Multifactor UCITS ETF – IFSW
  3. iShares Core MSCI World UCITS ETF – SWDA

এবং আপনি ডাইমেনশনাল গ্লোবাল কোর ইনডেক্সে বিনিয়োগ করতে পারেন উপদেষ্টাদের পোর্টফোলিওর মাধ্যমে যারা ডাইমেনশনাল ফান্ড যেমন MoneyOwl, Endowus এবং অবশ্যই আমার ফার্ম সুপারিশ করতে সক্ষম প্রভিডেন্ড.

আমার কাছে আরও কয়েকটি ডেটা-চালিত সূচক ইটিএফ নিবন্ধ রয়েছে। আপনি যদি নিজের জন্য একটি কম খরচে, ভাল-বৈচিত্রপূর্ণ, প্যাসিভ পোর্টফোলিও তৈরি করতে আগ্রহী হন তবে এগুলি উপযুক্ত।

আপনি এখানে তাদের চেক আউট করতে পারেন:

  1. আইডব্লিউডিএ বনাম ভিডব্লিউআরএ – দুটি স্বল্প-মূল্যের ইটিএফ-এর মধ্যে কি উল্লেখযোগ্য পারফরম্যান্স পার্থক্য রয়েছে?
  2. উচ্চ ফলন বন্ড তহবিলের সৌন্দর্য – ডেটা আমাদের কী বলে
  3. উদীয়মান বাজার বন্ড উচ্চ ফলন জন্য অনুসন্ধান
  4. আমাদের প্যাসিভ পোর্টফোলিওতে MSCI ওয়ার্ল্ড স্মল-ক্যাপ ETF (WSML) যোগ করা উচিত?
  5. LionGlobal Infinity Global-এর পর্যালোচনা – CPF OA বিনিয়োগের জন্য একটি MSCI ওয়ার্ল্ড ইউনিট ট্রাস্ট উপলব্ধ
  6. সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিল বনাম প্যাসিভ পিয়ার্স ওভার দ্য লং রান-ডেটা
  7. 2010 এর আগে আন্তর্জাতিক স্টক বনাম USA – ডেটা

কম খরচে, প্যাসিভ ইটিএফ বিনিয়োগে আপনার ধার তীক্ষ্ণ করার জন্য এখানে কিছু পরিপূরক রয়েছে:

  1. আপনি কি বাজারের ঋতুর উপর ভিত্তি করে আপনার বার্ষিক বিনিয়োগের সময় আরও ভাল করতে পারেন?

যারা আরও ভালো করতে চান তাদের জন্য এটা নিশ্চিত কারণ যেমন মান, আকার, গুণমান, গতিবেগ এবং কম অস্থিরতা সময়ের সাথে সাথে ভাল কাজ করবে এবং এই কারণগুলি সংগ্রহ করতে ইচ্ছুক ETF এর মাধ্যমে এবং সময়ের সাথে সাথে তহবিল, প্যাসিভ পদ্ধতিতে বিনিয়োগের ফ্যাক্টর শুরু করার জন্য এখানে কিছু নিবন্ধ রয়েছে:

  1. ফ্যাক্টর ইনভেস্টিং/ স্মার্ট বিটা ইনভেস্টিং এর ভূমিকা।
  2. IFSW – iShares MSCI ওয়ার্ল্ড মাল্টি-ফ্যাক্টর ETF
  3. IWMO – iShares MSCI ওয়ার্ল্ড মোমেন্টাম ETF
  4. MOAT এবং GOAT এর মাধ্যমে শক্তিশালী অর্থনৈতিক পরিখা সহ কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ করা।
  5. JPGL বনাম IFSW বনাম ডাইমেনশনাল গ্লোবাল কোর বনাম SWDA – 22 বছর 5-বছর এবং 10-বছরের রোলিং রিটার্ন পারফরম্যান্স তুলনা

আমি ইউএস, হংকং এবং লন্ডনে তালিকাভুক্ত এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড (ETF) এবং স্টকগুলির একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করেছি।

আমার পছন্দের ব্রোকার ট্রেড এবং আমার বিনিয়োগ কাস্টোডাইজ করা হয় ইন্টারেক্টিভ ব্রোকার. ইন্টারেক্টিভ ব্রোকাররা আপনাকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র, যুক্তরাজ্য, ইউরোপ, সিঙ্গাপুর, হংকং এবং অন্যান্য অনেক বাজারে ব্যবসা করার অনুমতি দেয়। পাশাপাশি বিকল্প. কোন ন্যূনতম মাসিক চার্জ নেই, মুদ্রা বিনিময়ের জন্য খুব কম ফরেক্স ফি, বিভিন্ন বাজারের জন্য খুব কম কমিশন।

আরো খুঁজতে আজই ইন্টারেক্টিভ ব্রোকারস দেখুন.

যোগদান করা ইনভেস্টমেন্ট মোটস টেলিগ্রাম চ্যানেল এখানে. আমি উপকরণ, গবেষণা, বিনিয়োগের তথ্য, ডিল শেয়ার করব যা আমি জুড়ে আসি যা আমাকে ইনভেস্টমেন্ট মোটস চালাতে সক্ষম করে।

করবেন আমার মত চালু ফেসবুক. আমি কিছু টিডবিট শেয়ার করি যা প্রায়ই ব্লগ পোস্টে নেই। আপনি এর মাধ্যমে আমার সামগ্রীতে সদস্যতা নিতেও বেছে নিতে পারেন নীচের ইমেইল.

আমি এই বিষয়গুলি অনুসারে আমার সংস্থানগুলি ভেঙে দিই:

  1. আপনার সম্পদ ফাউন্ডেশন তৈরি করা – আপনি যদি এই সহজ আর্থিক ধারণাগুলি জানেন এবং প্রয়োগ করেন তবে আপনার দীর্ঘমেয়াদী সম্পদ বেশ ভালভাবে পরিচালিত হওয়া উচিত। তারা কি খুঁজে বের করুন
  2. সক্রিয় বিনিয়োগ – সক্রিয় স্টক বিনিয়োগকারীদের জন্য। আমার স্টক বিনিয়োগ অভিজ্ঞতা থেকে আমার গভীর চিন্তা
  3. REITs সম্পর্কে শেখা – নতুনদের এবং অভিজ্ঞ বিনিয়োগকারীদের জন্য REIT বিনিয়োগের উপর আমার বিনামূল্যের “কোর্স”
  4. লভ্যাংশ স্টক ট্র্যাকার – SG-এ সমস্ত সাধারণ 4-10% ফলনকারী লভ্যাংশ স্টকগুলি ট্র্যাক করুন
  5. বিনামূল্যের স্টক পোর্টফোলিও ট্র্যাকিং গুগল শীট যা অনেকেই পছন্দ করে
  6. অবসর পরিকল্পনা, আর্থিক স্বাধীনতা এবং অর্থ ব্যয় করা – এইগুলি অর্জন করার জন্য আপনার কতটা প্রয়োজন এবং বিভিন্ন উপায়ে আপনি আর্থিকভাবে মুক্ত হতে পারেন সে সম্পর্কে আমার গভীরে ডুব
  7. প্রভিডেন্ড – যেখানে আমি বর্তমানে গবেষণা করে কাজ করি। ফি-শুধুমাত্র পরামর্শ। কোন কমিশন নেই। আর্থিক স্বাধীনতা উপদেষ্টা এবং অবসর বিশেষজ্ঞ। এটি কিভাবে কাজ করে তা বোঝার জন্য প্রথম বৈঠকের জন্য কোন চার্জ নেই

Leave a Reply

Your email address will not be published.